國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站4日消息，近日，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)明確，國有和國有控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督。

有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，為進(jìn)一步推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)前移涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控全鏈條治理機(jī)制，深化源頭預(yù)防、標(biāo)本兼治，全面提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的規(guī)范性、科學(xué)性、有效性，國家金融監(jiān)督管理總局制定了《辦法》。

據(jù)上述負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》共5章40條。第一章總則，主要規(guī)范立法目的、適用范圍、防控目標(biāo)、基本原則等。

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第二章職責(zé)分工，主要規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)審部門的職責(zé)。

第三章任務(wù)要求，主要強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)制度，研判本機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域，完善涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)措施，加強(qiáng)信息化建設(shè)，并及時(shí)開展涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控評(píng)估。

具體看，針對(duì)從業(yè)人員行為管理，《辦法》明確，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定從業(yè)人員行為管理制度，健全從業(yè)人員職業(yè)操守和行為規(guī)范。依法依規(guī)強(qiáng)化異常行為監(jiān)測(cè)和排查，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位人員和敏感人員征信記錄、不正當(dāng)賬戶交易、資金借貸、證券投資、經(jīng)商辦企業(yè)、涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來等情況。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)勞務(wù)派遣人員、保險(xiǎn)銷售人員的管理，并督促合作機(jī)構(gòu)加強(qiáng)第三方服務(wù)人員管理。

針對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督，《辦法》明確，國有和國有控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用、個(gè)人事項(xiàng)報(bào)告、任職回避、因私出國(境)、領(lǐng)導(dǎo)干部家屬從業(yè)行為、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回等規(guī)定。

其他銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可參照前款規(guī)定加強(qiáng)對(duì)董(理)事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的監(jiān)督。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各級(jí)管理人員任職談話、工作述職中應(yīng)當(dāng)包含案件風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容。對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理薄弱的部門負(fù)責(zé)人和下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展專項(xiàng)約談。

第四章監(jiān)督管理，主要規(guī)范監(jiān)管部門在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)分工，提出對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等要求。

第五章附則，主要規(guī)范參照適用范圍、明確實(shí)施日期并廢止相關(guān)文件等。

上述負(fù)責(zé)人表示，《辦法》規(guī)定了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)遵循的原則為“預(yù)防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點(diǎn)，法人主責(zé)、分級(jí)負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日?！?。

此外，《辦法》強(qiáng)調(diào)源頭預(yù)防、全面預(yù)防、全鏈條預(yù)防，將案件風(fēng)險(xiǎn)防控納入公司治理架構(gòu)，進(jìn)一步壓實(shí)董(理)事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)審部門職責(zé)，充分發(fā)揮董監(jiān)高在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作中的主動(dòng)性，通過構(gòu)建各方聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控格局，推動(dòng)案防制度有效落地執(zhí)行。

上述負(fù)責(zé)人透露，“我們已就《辦法》組織了多輪征求意見，對(duì)各方面提出的修改意見進(jìn)行了認(rèn)真研究，絕大部分意見已采納。相關(guān)各方均表示，制定《辦法》是重要的治本之策，非常及時(shí)也非常必要。”(中新經(jīng)緯APP)

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