近日，中信銀行寧波某支行工作人員接到某企業(yè)財務預約賬戶年檢的電話。工作人員聽到“年檢”兩字便立即警覺，因為銀行企業(yè)賬戶年檢工作已于今年1月份全部結束。

工作人員耐心詢問溝通后得知，該企業(yè)財務人員接到了大股東電話，稱讓其添加一個QQ群，群內(nèi)有銀行工作人員和企業(yè)負責人等，還要求把企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、法人身份證和法人授權書等資料先傳過去，減少后續(xù)賬戶年檢辦理時間，故該企業(yè)財務人員與銀行聯(lián)系，打算先來預約一個年檢時間。

銀行工作人員一聽，立即提示企業(yè)財務人員不要輕信，要核實清楚對方身份信息，避免不法分子冒充企業(yè)負責人，獲取財務人員信任，從而變更賬戶信息達到轉(zhuǎn)賬匯款、騙取錢財?shù)哪康摹?/p>

中信銀行寧波分行工作人員提醒，銀行工作人員是不會通過微信、QQ等渠道，讓客戶上傳企業(yè)重要證照的。個別不法分子利用事先掌握的企業(yè)信息，以正?？铐椡鶃怼⒊鼋栀Y金為由，用公司老板的口吻要求轉(zhuǎn)賬匯款，使得受害人深信不疑。

寧波銀保監(jiān)局提醒，若收到銀行賬戶年檢相關信息，企業(yè)應第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認，建議企業(yè)財務人員提高防范意識，加強內(nèi)部人員溝通，一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或被騙時，應立即報警。

關鍵詞 中信銀行寧波分行 銀行企業(yè)賬戶年檢工作 正常款項往來 出借資金